Il Consiglio di Amministrazione della Cassa Rischio Vita ha rinnovato la polizza in vigore attraverso un bando di gara che ha coinvolto le principali compagnie assicurative nel ramo vita. Ad esito della gara la polizza è stata rinnovata con la compagnia di assicurazione Generali.
Ricordando che la copertura opera in caso di morte degli assicurati aventi un’età non inferiore a 16 e non superiore a 70 anni, evidenziamo di seguito le specifiche della nuova polizza, in vigore dal 1 Gennaio 2022 al 31 Dicembre 2024, che migliorano quelle del triennio passato:
è stata modificata la prima fascia (da 29 a 32 anni) sia nell’età sia nell’importo, mentre nelle fasce di età successive sono cambiati gli importi.
fino a 29 anni 40.000 Euro
da 30 a 44 anni 36.000 Euro
da 45 a 54 anni 29.000 Euro
da 55 a 59 anni 23.000 Euro
da 60 a 70 anni 18.000 Euro
fino a 32 anni 41.000 Euro
da 33 a 44 anni 37.000 Euro
da 45 a 54 anni 30.000 Euro
da 55 a 59 anni 25.000 Euro
da 60 a 70 anni 18.000 Euro
In caso di famigliari a carico ‘non autosufficienti’ sono previsti 4.000 euro aggiuntivi.
È escluso dall’assicurazione il decesso causato da:
a) delitto doloso del beneficiario;
b) partecipazione dell’assicurato a delitti dolosi;
c) partecipazione attiva dell’assicurato ad atti di guerra, dichiarata o non dichiarata, guerra civile, atti di terrorismo, rivoluzione, tumulto popolare o qualsiasi operazione militare;
d) partecipazione non attiva dell’assicurato ad atti di guerra, dichiarata o non dichiarata o di guerra civile se l’assicurato si trova già nel territorio interessato dagli atti di guerra e il decesso avviene dopo 14 giorni dall’inizio delle ostilità al momento dell’arrivo dell’assicurato in un Paese dove c’è una situazione di guerra o similari;
e) incidente di volo, se l’assicurato viaggia a bordo di aeromobile non autorizzato al volo o con pilota non titolare di brevetto idoneo e, in ogni caso, se viaggia in qualità di membro dell’equipaggio;
f) eventi causati da armi nucleari, incidenti nucleari o esposizione alle relative radiazioni.
